内容提要
本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财（中级）”的辅导教材。本书遵循2016年银行业专业人员职业资格考试大纲的章目编排，共分为11章，每章包括以下内容：①大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；②知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；③要点详解，根据考试相关教材及最新相关法律、法规和规范性文件对考试大纲中的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。
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目录
第一章 家庭收支和债务管理
第一节 家庭收支和债务管理信息的分类
第二节 收入支出表和资产负债表的制作
第三节 家庭收支和债务管理状况分析
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
第二章 财富保障与规划
第一节 财富保障概述
第二节 保险的基本概念与原理
第三节 保险的主要品种
第四节 财富保障规划与保险产品选择
第三章 教育投资规划
第一节 教育投资规划概述
第二节 教育投资规划的工具
第三节 教育投资规划的流程及原则
第四节 出国留学教育投资规划
第四章 退休养老规划
第一节 退休养老规划的重要性
第二节 影响退休规划的因素
第三节 退休规划的流程和原则
第四节 薪酬与员工福利
第五章 投资规划
第一节 投资规划概述
第二节 现代投资组合理论与资产配置
第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析
第四节 资产配置应用与投资规划
第六章 税务规划
第一节 税务规划概述
第二节 税务规划基本方法
第三节 个人所得税税务规划
第四节 房屋交易税务规划
第五节 汽车纳税介绍
第六节 企业经营相关税种税务规划
第七章 财富传承规划
第一节 财富传承规划概述
第二节 财富传承之遗产继承
第三节 财富传承之家族信托
第四节 财富传承——人寿保险
第五节 财富传承规划工具比较与工作要点
第八章 中小企业主的理财规划
第一节 中小企业的界定和特征
第二节 中小企业主人群分析
第三节 中小企业公司理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第一节 客户关系管理概论
第二节 客户关系管理定义与方法
第三节 有效客户关系管理的策略与措施
第十章 综合理财规划服务
第一节 综合理财规划概述
第二节 家庭财务状况分析
第三节 明确理财目标
第四节 综合理财规划方案
第五节 理财规划方案的执行和跟踪服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
第一节 理财规划书的特点和制作标准
第二节 理财规划书的“开场白”
第三节 理财规划书的主要内容
第四节 理财规划书的“其他内容”
序言
为了帮助考生顺利通过银行业专业人员职业资格考试，我们根据最新考试大纲及相关法律、法规和规范性文件精心编写了银行业专业人员职业资格考试辅导教材。
1.银行业法律法规与综合能力（初、中级适用）
2.个人理财（初级）
3.个人理财（中级）
4.银行管理（初级）
5.个人贷款（初、中级适用）
6.公司信贷（初、中级适用）
7.风险管理（初级）
本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财（中级）”的辅导教材。本书遵循2016年银行业专业人员职业资格考试大纲的章目编排，共分为11章，每章包括以下内容：①大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；②知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；③要点详解，根据考试相关教材及最新相关法律、法规和规范性文件对考试大纲中的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。
购买本书享受大礼包增值服务！手机扫码（本书封面的二维码），或者登录圣才学习网首页的【购书大礼包】专区(www.100xuexi.com/gift)，免费领取本书大礼包。具体包括：①视频课程（15小时教材精讲，价值150元）；②本书3D电子书（价值30元）；③3D题库【历年真题（视频讲解）＋章节题库＋考前押题】（价值30元）；④手机版【电子书/题库】（价值60元）。本书提供名师考前直播答疑，手机电脑均可观看，直播答疑在考前推出（具体时间见网站公告）。
需要特别说明的是：考试大纲要求的考查范围包括与银行业务相关的法律、法规、规章、规范性文件和行业自律规则等，如有修订，我们会及时根据最新版本对本教材进行修订，读者可以通过升级本书电子书进行更新。本书参考了众多的配套资料和相关参考书，书中错误、遗漏不可避免，敬请指正和提出建议。
与本书相配套，圣才学习网提供银行业专业人员职业资格考试视频课程、3D电子书、3D题库（免费下载，送手机版）。
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考研辅导： www.100xuexi.com（圣才考研网）
银行业专业人员职业资格考试辅导教材编写组
